三井住友銀行Olive口座は、新しい口座の形。
簡単に開設が出来て、日常でも便利に使えるおすすめの銀行口座となっています。
Olive口座は様々な特典が満載で、普通に使っているだけでVポイントが沢山貯まるので、ポイ活をする人にもぜひチェックしてほしい銀行です。
Olive口座とは？
Olive口座とは「フレキシブルペイ」というマルチナンバーレスカードを使い、銀行口座、クレジットカード、Vポイント、保険や証券まで一元的に管理できる便利なサービスです。
キャッシュレスが便利にお得に、ポイントも貯まるのでポイ活をする人にもおすすめのサービスと言えます。
キャッシュレスが便利になるのは嬉しいね。
Olive口座は便利でお得だニャ！
「Oliveフレキシブルペイ」１枚で何役にもなる
Olive口座を開設すると、手元に「Oliveフレキシブルペイ」というカードが届きます。
この「Oliveフレキシブルペイ」は「キャッシュカード機能」と、口座から即時引落しの「デビットモード」、 後払いの「クレジットモード」、 各種サービスで貯まったVポイントで支払う「ポイント払いモード」、自分の持っているカードを支払いモードとして追加して支払う「追加した支払いモード」が1枚のカードに集約された一体型カードです。
「Oliveフレキシブルペイ」のモード切替
「Oliveフレキシブルペイ」は１枚で何役もこなせる万能カードですが、クレジットやデビットの支払いをどうやって切り替えたらいいのでしょうか。
クレジットやデビットの支払いモードの切り替えは、三井住友銀行アプリ内で行います。
アプリでクレジットモードに切り替えたら「Oliveフレキシブルペイ」はクレジットカードとして使えます。
デビットモードに切り替えたら「Oliveフレキシブルペイ」はデビットカードとして使えます。
アプリで操作するだけで1枚のカードがクレジットやデビットと変わるなんて面白いですね。
選べる「Oliveフレキシブルペイ」
「Oliveフレキシブルペイ」には３種類のカードがあります。
- 一般カード
- ゴールドカード
- プラチナプリファードカード
| Olive一般 | Oliveゴールド | Oliveプラチナプリファード | |
|---|---|---|---|
| 年会費 | 永年無料 | 5,500円（税込） | 33,000円（税込） |
| 年会費無料条件 | ー | 年間100万円以上の利用で、翌年以降永年無料 | ー |
| 利用特典 | 年間100万円の利用で10,000ポイントプレゼント | 年間100万円の利用ごとに10,000ポイントプレゼント （最大40,000ポイント） |
一般カードは年会費が永年無料です。ゴールドやプラチナプリファードは特典が多いですが、年会費がかかります。
Oliveゴールドの特典
Oliveゴールドは、年間100万円の利用で10,000ポイントプレゼントという特典があります。
通常還元率が0.5%なので、ちょうど年間100万円利用の時に通常還元分と特典付与分と合わせると15,000ポイントとなり、1.5%還元となります。
年間100万円利用を達成できそうな人は、ゴールドカードも検討してみてください。
Oliveプラチナプリファードの特典
Oliveプラチナプリファードは、年間100万円の利用ごとに10,000ポイントプレゼントという特典があります。（最大40,000ポイント）
すなわち、以下の表のようにポイントがもらえます。
| 年間利用額 | 通常ポイント | ボーナスポイント | 合計還元率 |
|---|---|---|---|
| 100万円 | 10,000P | 10,000P | 2% |
| 200万円 | 20,000P | 20,000P | 2% |
| 300万円 | 30,000P | 30,000P | 2% |
| 400万円 | 40,000P | 40,000P | 2% |
年間利用額が300万円、400万円と達成できそうな人はOliveプラチナプリファードも検討してみてください。
３種のカードのどれを選べば良いか分からないけれども、Olive口座をまず始めてみようという人は、年会費のかからない一般カードからスタートするのもいいですね。
「Oliveフレキシブルペイ」の３つの支払いモード
「Oliveフレキシブルペイ」にはクレジットモード、デビットモード、ポイント払いモードの３つの支払いモードがあります。
それぞれについて解説していきます。
| Olive一般 | Oliveゴールド | Oliveプラチナプリファード | |
|---|---|---|---|
| クレジットモード還元率 | 0.5% | 0.5% | 1% |
| デビットモード還元率 | 0.5% | 0.5% | 1% |
| ポイント払いモード還元率 | 0.25% | 0.25% | 0.25% |
「Oliveフレキシブルペイ」クレジットモード
「Oliveフレキシブルペイ」クレジットモードでは、毎月26日に決済口座から引き落としの後払いとなります。
ポイント還元率は、一般カード・ゴールドカードは0.5%、プラチナプリファードは1%還元となります。
「Oliveフレキシブルペイ」デビットモード
「Oliveフレキシブルペイ」デビットモードでは、決済口座から即時に引き落としとなります。
デビット払いでもポイントが付きます。
ポイント還元率は、一般カード・ゴールドカードは0.5%、プラチナプリファードは1%還元となります。
「Oliveフレキシブルペイ」ポイント払いモード
「Oliveフレキシブルペイ」には、お買い物で貯まったVポイントを使うポイント払いモードという支払い方法もあります。
さらにポイント払いモードで支払うと、使ったポイントに対して0.25%還元でさらにVポイントが貯まります。
貯まったVポイントを街でのお買い物に使えるので無駄がありませんね。
OliveはSMBCダイレクトでの他行宛て振込手数料が月３回まで無料
Oliveは、SMBCダイレクトでの他行宛て振込手数料が月３回まで無料となっています。
貯蓄用口座に移動させたり、支払いのために振り込むのも無料で出来るのが便利です。
都市銀行などでは他行へ振り込む際に振込手数料がかかることも多いので、振込手数料が月３回無料の三井住友銀行Olive口座はメイン口座に使うのもおすすめです。
三井住友銀行本支店ATM・三菱UFJ銀行の店舗外ATM手数料が24時間無料
Oliveアカウントを持っていれば、三井住友銀行の本支店ATM、三菱UFJ銀行の店舗外ATMでの時間外手数料が無料です。
もちろん8時45分～18時の時間内の手数料も無料です。
また、土日・祝日でも手数料無料になります。
三井住友銀行のATMだけでなく、三菱UFJ銀行のATMまで無料になるなんてすごいですね。
ただし、三井住友銀行の店舗外ATM・三菱UFJ銀行の店舗内のATMでの時間外手数料は無料とはならないので注意しましょう。
なお、コンビニATMは手数料がかかりますが、次に説明する「選べる特典」の中からコンビニATM手数料1回無料を選択すれば、月に1回対象のコンビニATM（※）手数料を無料にすることができます。
定額自動入金・送金サービスが手数料無料で使える
Olive口座では、定額自動入金・送金サービスが無料で使えます。
定額自動入金サービスとは
定額自動入金サービスとは、月に1回決められた日に、決まった金額を別の銀行から三井住友銀行Olive口座に自動で移してくれるというものです。
例えば給与受取口座が別にあり、三井住友銀行Olive口座を貯蓄口座にしたいなら、毎月決まった金額を自動入金に設定しておけば、自動で貯金が出来ます。
おすすめは「先取り貯金」で、給料が振り込まれたらすぐに決まった金額を貯蓄用口座に振り込むことです。1カ月間残りの金額の範囲内で生活することで、毎月自動で決まった金額を貯蓄できます。
人間はお金が残っていたら使ってしまいたくなる習性があるので、貯金が苦手な人にオススメしたい方法です。
定額自動送金サービスとは
定額自動送金サービスとは、毎月1回、自分で決めた日に自分で決めた金額を自動で振り込んでくれるサービスです。
Oliveアカウントであれば振込手数料は他行宛でも無料です。
例えば家賃や月謝、駐車場代などの支払いに定額自動送金サービスを使うと、毎月振込の手間が無く便利です。
また、「定額自動入金サービス」でも触れましたが、定額自動送金サービスを貯金に使うことも出来ます。
例えば三井住友銀行のOlive口座で給与を受け取り普段使いにして、別の銀行（貯蓄口座）に毎月決まった金額を「定額自動入金サービス」を使って移すことも出来ます。
定額自動入金サービスと定額自動送金サービスは、自分の生活スタイルに合わせて便利に使うことができます。
Olive口座では1つ好きな特典が選べる
Olive口座の特典として、自分で選べる特典があります。一般カードならこれらの中の1つを選べます。
前月に給与・年金受取があれば月に200ポイント、年間2,400ポイントがもらえるのでお得です。
給与・年金受取が無い人は、毎月100ポイント貰うと年間1,200ポイントがもらえます。
またコンビニATMを利用するなら、手数料無料回数を選ぶのもいいですね。
- 給与・年金受取特典（200pt）
- Ⅴポイントアッププログラム還元率（＋1%）
- ご利用特典（100pt）
- 対象のコンビニATM（※）手数料無料（1回）
ちなみにプラチナプリファードカードは選べる特典が２つ選べるニャ！
「Oliveフレキシブルペイ」は対象のコンビニや飲食店でスマホのタッチ決済で7%還元
| セイコーマート | セブン－イレブン | ポプラ | ミニストップ |
| ローソン | マクドナルド | モスバーガー | サイゼリヤ |
| ガスト | バーミヤン | しゃぶ葉 | ジョナサン |
| すき家 | はま寿司 | ココス | ドトールコーヒーショップ |
| エクセルシオールカフェ | ケンタッキー・フライド・チキン |
「Oliveフレキシブルペイ」を紐づけてスマホのタッチ決済で支払うと、対象のコンビニや飲食店で7%のポイント還元となります。
クレジットカードでIC・磁気決済したり、クレジットカードを使ってタッチ決済をすると還元率が変わるので、必ず「スマホのタッチ決済」を使うことを心がけましょう。
対象となるコンビニはセブンイレブン・ローソン・ミニストップ、飲食店はマクドナルド、ガスト、バーミヤン、ココス、はま寿司、サイゼリヤなどがあります。
これらのお店をよく利用するならぜひ持っていてほしい１枚です。
| 決済方法 | ポイント還元率 |
|---|---|
| カード現物でIC、磁気決済 | 0.5% |
| カード現物でのタッチ決済 | 1.5% |
| スマホでのタッチ決済 | 7% |
家族登録でさらにポイントアップ
三井住友カードの本会員カードを持っている家族を家族登録すると、1人登録するごとに+1％、最大+5%還元となります。
家族で三井住友カードを持っている人や、三井住友カードを新しく作ろうと考えている人にはおすすめのプログラムです。
Vポイントアッププログラムでさらにポイントアップ
Vポイントアッププログラムを利用すると、さらに対象店舗でのポイント還元率が最大+8%まで上がります。
スマホでのタッチ決済、家族ポイント、Vポイントアッププログラムを合わせると、最大で20%還元となります。
Vポイントアッププログラムでは、Oliveアカウントの利用、SBI証券・住友生命・外貨預金などの利用など様々な条件があります。
【期間限定】お得な口座開設キャンペーンもある
三井住友銀行のOlive口座はキャンペーンも頻繁に開催されているので、お得に始めることができます。
2024年7月29日～2024年9月30日の間に新規口座開設し、エントリーの上10/11(金)23時59分59秒時点の普通預金残高1万円につき1,000ポイント（10%還元）がもらえるキャンペーンが開催されています。
付与上限は最大5,000ポイントなので、5万円預けておくだけで5,000ポイントがもらえます。
このお得な機会にOlive口座を開設してみてはどうでしょうか？
なお、キャンペーンの参加にはエントリーが必須なので、忘れずに行っておきましょう。
Olive口座を開設してみよう
これまでのOlive口座の魅力を読んで、やってみたいと思った方は、さっそく口座開設をしてみましょう。
インターネットから簡単に口座開設が出来るので、ぜひ試してみてくださいね。
まとめ
三井住友銀行のOlive口座について解説しました。
対象のコンビニや飲食店でスマホのタッチ決済が7%還元になったり、毎月ポイントがもらえたり、お得な特典が満載な三井住友銀行Olive口座、あなたもぜひ作ってみてください！
